Οι επενδυτικές επιλογές πραγματοποιούνται με γνώμονα την ισορροπία μεταξύ απόδοσης και κινδύνου, στο πλαίσιο ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου.
Σκοπός είναι η βέλτιστη διαχείριση του ρίσκου και η μακροπρόθεσμη ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου.
Η στρατηγική αυτή χωρίζεται σε τρεις φάσεις.
5ετής επενδυτική στρατηγική και λήξη
Το (LF) Fund of Funds Balanced Step In ακολουθεί επενδυτική στρατηγική με προκαθορισμένο χρονικό ορίζοντα 5 ετών.
Στον 1ο επενδυτικό κύκλο, τον πρώτο χρόνο, η επενδυτική προσέγγιση παραμένει συντηρητική.
Η τοποθέτηση εστιάζει κυρίως σε ομόλογα, με περιορισμένη έκθεση σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια έως 10%. Στόχος είναι η σταθερότητα και η σταδιακή είσοδος στις αγορές χωρίς υψηλή μεταβλητότητα.
Στον 2ο επενδυτικό κύκλο, τον δεύτερο και τρίτο χρόνο, το χαρτοφυλάκιο αποκτά πιο ισορροπημένο χαρακτήρα.
Αυξάνεται προοδευτικά η έκθεση του χαρτοφυλακίου σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια με σκοπό τη βελτίωση της απόδοσης και τη διαφοροποίηση του κινδύνου. Η στρατηγική αυτή επιτυγχάνει συνδυασμό σταθερότητας και ανάπτυξης.
Στoν τελευταίο επενδυτικό κύκλο, τον τέταρτο και πέμπτο χρόνο, η διαχείριση γίνεται πιο ενεργή και ευέλικτη.
Η αυξημένη συμμετοχή σε μετοχικές αγορές στοχεύει στην αξιοποίηση των ευκαιριών που προσφέρει το επενδυτικό περιβάλλον. Η στρατηγική παραμένει πειθαρχημένη και προσαρμοστική, αφού λαμβάνει υπόψη τις τρέχουσες συνθήκες και προοπτικές των αγορών.
Διάρθρωση χαρτοφυλακίου
Το αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Fund of Funds Balanced Step In επενδύει πάνω από 35% των κεφαλαίων του σε κρατικά ομόλογα των μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Μπορεί επίσης να επενδύει:
- Έως 20% σε χρεόγραφα που εκδίδονται από εταιρείες που διαπραγματεύονται σε οργανωμένες αγορές παγκοσμίως.
- Έως 50% σε χρεόγραφα με αξιολόγηση χαμηλότερη από την επενδυτική βαθμίδα, με στόχο την ενίσχυση της απόδοσης.
Ωστόσο, δεν θα επενδύει σε χρεόγραφα που βρίσκονται σε κατάσταση αδυναμίας πληρωμών ή χρεοκοπίας, ώστε να διατηρεί μια ισορροπημένη σχέση μεταξύ ρίσκου και ασφάλειας.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Fund of Funds Balanced Step In αποκτά σταδιακή μετοχική έκθεση εφόσον επιλέγει αμοιβαία κεφάλαια κορυφαίων διεθνών διαχειριστών, που επενδύουν κυρίως σε μετοχές που αναμένεται να επωφεληθούν από τις εξελίξεις σε σημαντικές παγκόσμιες τάσεις και θεματικές στρατηγικές.
Κατά τον πρώτο χρόνο, η μετοχική έκθεση διαμορφώνεται έως 10% του χαρτοφυλακίου. Από τον δεύτερο χρόνο και μετά, η έκθεση σε μετοχές αυξάνεται σταδιακά ανά τρίμηνο, ώστε στο τέλος της τριετίας να έχει φτάσει τουλάχιστον στο 50% του ενεργητικού.
Σε περίπτωση που σημειωθεί ουσιαστική πτώση στις μετοχικές αγορές κατά τη διάρκειά του, η αύξηση της μετοχικής έκθεσης μπορεί να επιταχυνθεί, για να αξιοποιηθούν οι ευκαιρίες που θα προκύψουν.
Μετά την ολοκλήρωση της τριετίας, η στρατηγική γίνεται πιο ευέλικτη, με τη μετοχική έκθεση να διατηρείται μεταξύ 35% και 65% του χαρτοφυλακίου, ανάλογα με τις συνθήκες και τις προοπτικές των αγορών.
Η επένδυση σε χρηματοπιστωτικά μέσα ενέχει κινδύνους. Η αρχική αξία μιας επένδυσης και η απόδοσή της είναι δυνατό να σημειώνουν άνοδο ή πτώση, με ενδεχόμενη απώλεια του επενδυμένου κεφαλαίου.
Διασπορά επενδύσεων
Η πορεία των αμοιβαίων κεφαλαίων επηρεάζεται από τη μεταβλητότητα των αγορών και γι’ αυτό δεν έχουν εγγυημένη απόδοση.
Η Eurobank Asset Management ΑΕΔΑΚ, που είναι ο διαχειριστής επενδύσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου, διαχειρίζεται ενεργά το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Επιλέγει επενδύσεις με γνώμονα τη μέγιστη διαφοροποίηση και διασπορά τους.
Οι πολλές διαφορετικές τοποθετήσεις εξομαλύνουν τις διακυμάνσεις στις τιμές του αμοιβαίου κεφαλαίου. Έτσι, εξομαλύνεται και η συνολική πορεία του.
Ενημερωτικό υλικό
- To Έγγραφο βασικών πληροφοριών (PRIIPS KID) περιγράφει τα βασικά χαρακτηριστικά του (LF) Fund of Funds Balanced Step In, για να κατανοήσετε τη φύση και τους κινδύνους της συγκεκριμένης επένδυσης.
- Το αρχείο των προηγούμενων επιδόσεων μπορεί να σας βοηθήσει να αξιολογήσετε τον τρόπο διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου στο παρελθόν, ωστόσο δεν αποτελεί αξιόπιστο δείκτη για τις μελλοντικές επιδόσεις.
- Τα Μηνιαία Σενάρια Επιδόσεων περιέχουν πληροφορίες σχετικά με τους υπολογισμούς προηγούμενων σεναρίων επιδόσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Για τη δημιουργία αυτών των σεναρίων, έχει γίνει εκτίμηση του μέγιστου πιθανού συνολικού κόστους σε περιπτώσεις με διαφορετικές συνθήκες αγοράς. Η εκτίμηση αυτή υπολογίζεται με βάση τις αποδόσεις που έχει καταγράψει το αμοιβαίο κεφάλαιο ή η αντίστοιχη επενδυτική στρατηγική τα τελευταία 10 έτη.
- Η Προϊοντική Ενημέρωση (Fact Sheet) παρουσιάζει το χαρτοφυλάκιο, την πορεία και την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου (LF) Fund of Funds Balanced Step In. Επιπλέον, περιλαμβάνει σχόλιο για τις εκάστοτε συνθήκες της αγοράς.
- Το Ενημερωτικό Δελτίο περιέχει γενικές πληροφορίες για το αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) FOF (δομή, επενδυτικός σκοπός, μερίδια, δίκαιο, φορολογικό καθεστώς).
- Ο Κανονισμός Λειτουργίας περιλαμβάνει γενικές πληροφορίες για την εταιρεία διαχείρισης, τη δομή του αμοιβαίου κεφαλαίου, την έκδοση και εξαγορά των μεριδίων και τον θεματοφύλακα και τον φορέα πληρωμών του αμοιβαίου κεφαλαίου (LF) FOF.
- Στην Ετήσια Έκθεση θα βρείτε τη δραστηριότητα του αμοιβαίου κεφαλαίου (LF) FOF, τις ετήσιες οικονομικές καταστάσεις και το πιστοποιητικό του ορκωτού ελεγκτή.
Για να δείτε τη δομή και τη λειτουργία του, επισκεφτείτε τη σελίδα για τα αμοιβαία κεφάλαια (LF) FOF.
Ανάλογα με τη συναλλαγή που σας ενδιαφέρει, μπορείτε μέσα από το e-Banking σας, εύκολα και με ασφάλεια να:
- Αγοράζετε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων.
- Εξαγοράζετε μερίδια από το χαρτοφυλάκιό σας.
- Δείτε αναλυτικά πώς κάνετε συναλλαγές online σε αμοιβαία κεφάλαια.
Εναλλακτικά, παρακολουθείτε την επένδυσή σας μέσα από την τακτική ενημέρωση που λαμβάνετε ταχυδρομικά με την αποτίμηση του χαρτοφυλακίου σας.
Επιπλέον, στη μηνιαία Προϊοντική Ενημέρωση μπορείτε να βρείτε όλες τις πληροφορίες του αμοιβαίου κεφαλαίου: σύνθεση, πορεία και τιμολογιακή πολιτική.
Μας ρωτούν συχνά για τα αμοιβαία κεφάλαια (LF) FOF
Online από το e-Banking μπορώ να επενδύω σε αμοιβαία κεφάλαια;
Ναι. Εάν έχετε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στην Eurobank, μπορείτε να κάνετε συναλλαγές online σε αμοιβαία κεφάλαια μέσα από το e-Banking σας, εύκολα και με ασφάλεια.
Ανάλογα με τη συναλλαγή που σας ενδιαφέρει, μπορείτε να:
- Αγοράζετε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων.
- Εξαγοράζετε μερίδια από το χαρτοφυλάκιό σας.
Εάν δεν έχετε ατομικό επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στην Eurobank, μπορείτε να ανοίξετε μέσα από το e-Banking σας και να κάνετε την πρώτη συναλλαγή σας σε αμοιβαία κεφάλαια. Εάν θέλετε να ανοίξετε κοινό χαρτοφυλάκιο, κλείστε ραντεβού σε ένα κατάστημά μας.
Δείτε αναλυτικά πώς κάνετε συναλλαγές online σε αμοιβαία κεφάλαια.
Επιβαρύνεστε με τις προμήθειες διάθεσης και εξαγοράς, ανάλογα με το είδος αμοιβαίου κεφαλαίου, το κεφάλαιο που επενδύετε και το χρονικό διάστημα που διατηρείτε την επένδυσή σας.