Αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Target Maturity Bond Fund

Διάρθρωση χαρτοφυλακίου

Το αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Target Maturity Bond Fund επενδύει πάνω από 35% των κεφαλαίων του σε κρατικά ομόλογα των μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Μπορεί να επενδύει:

• Πάνω από 50% σε χρεόγραφα που εκδίδονται από το Ελληνικό Δημόσιο ή από εταιρείες με έδρα ή έκθεση στην Ελλάδα.
• Έως και 50% σε τίτλους, που αξιολογούνται ως υψηλής απόδοσης σε δύο από τους τρεις μεγάλους οίκους αξιολόγησης: Moody's, S&P και Fitch.

5ετής επενδυτική στρατηγική και λήξη

Το (LF) Target Maturity Bond Fund ακολουθεί επενδυτική στρατηγική με προκαθορισμένο χρονικό ορίζοντα 5 ετών. Θα ρευστοποιηθεί πλήρως έως 15.03.2029.

Οι επενδύσεις που πραγματοποιούνται από το αμοιβαίο κεφάλαιο θα λαμβάνουν υπόψη την ημερομηνία λήξης του.

Σκοπός είναι να διακρατήσει τα ομόλογα μέχρι τη λήξη τους (buy and hold) για να διασφαλίσει το κεφάλαιο μέσα από την αποπληρωμή των ομολόγων στη λήξη τους. Αρκεί να μην υπάρξουν αρνητικές εξελίξεις στην αγορά ομολόγων, όπως ένα πιστωτικό γεγονός με αθέτηση των υποχρεώσεων εκδοτών ομολόγων και χρεογράφων του χαρτοφυλακίου.

Τυχόν ομόλογα που λήγουν 6 μήνες πριν από την ημερομηνία λήξης μπορούν να επενδύονται σε μέσα χρηματαγοράς. Έτσι θα μπορούν να διασφαλιστούν τα συμφέροντα των μεριδιούχων μέχρι την ημερομηνία λήξης .

Η επένδυση σε χρηματοπιστωτικά μέσα ενέχει κινδύνους.  Η αρχική αξία μιας επένδυσης και η απόδοσή της μπορούν να σημειώνουν άνοδο ή πτώση, με ενδεχόμενη απώλεια του επενδυμένου κεφαλαίου εάν δεν υπάρχει εγγύηση κεφαλαίου.

Τα στοιχεία που παρουσιάζονται αποτελούν εκτίμηση μελλοντικής απόδοσης με βάση τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς. Αυτό που θα λάβετε μπορεί να διαφέρει ανάλογα με την απόδοση της αγοράς και τη διάρκεια κατά την οποία θα διατηρήσετε την επένδυση.

Διανομή μερίσματος

Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τη δυνατότητα να διανέμει μέρισμα σύμφωνα με το άρθρο 9 του Κανονισμού του, κατόπιν συνεκτίμησης των συνθηκών της αγοράς και της τρέχουσας απόδοσης του ενεργητικού του.

Επιδιώκεται ετήσια διανομή μερίσματος έως 3%  για καθένα από τα επόμενα 5 έτη. Αρκεί να μην υπάρξουν αρνητικές εξελίξεις στην αγορά ομολόγων, όπως ένα πιστωτικό γεγονός με αθέτηση των υποχρεώσεων εκδοτών ομολόγων και χρεογράφων του χαρτοφυλακίου.

Διασπορά επενδύσεων

Η πορεία των αμοιβαίων κεφαλαίων επηρεάζεται από τη μεταβλητότητα των αγορών και γι’ αυτό δεν έχουν εγγυημένη απόδοση.

Η Eurobank Asset Management ΑΕΔΑΚ,που είναι ο διαχειριστής επενδύσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου, διαχειρίζεται ενεργά το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Επιλέγει επενδύσεις με γνώμονα τη μέγιστη διαφοροποίηση και διασπορά τους.

Οι πολλές διαφορετικές τοποθετήσεις εξομαλύνουν τις διακυμάνσεις στις τιμές του αμοιβαίου κεφαλαίου.Έτσι, εξομαλύνεται και η συνολική πορεία του.

Επιπλέον, η Eurobank Asset Management ΑΕΔΑΚ μπορεί να χρησιμοποιεί παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα για να αντισταθμίσει τους κινδύνους της αγοράς.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν επιτρέπεται να επενδύει σε μετοχές.

Ενημερωτικό υλικό

• To Έγγραφο βασικών πληροφοριών (PRIIPS KID) περιγράφει τα βασικά χαρακτηριστικά του (LF) Τarget Maturity Bond Fund, για να κατανοήσετε τη φύση και τους κινδύνους της συγκεκριμένης επένδυσης.
• Το αρχείο των προηγούμενων επιδόσεων μπορεί να σας βοηθήσει να αξιολογήσετε τον τρόπο διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου στο παρελθόν, ωστόσο δεν αποτελεί αξιόπιστο δείκτη για τις μελλοντικές επιδόσεις.
• Τα Μηνιαία Σενάρια Επιδόσεων περιέχουν πληροφορίες σχετικά με τους υπολογισμούς προηγούμενων σεναρίων επιδόσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Για τη δημιουργία αυτών των σεναρίων, έχει γίνει εκτίμηση του μέγιστου πιθανού συνολικού κόστους σε περιπτώσεις με διαφορετικές συνθήκες αγοράς. Η εκτίμηση αυτή υπολογίζεται με βάση τις αποδόσεις που έχει καταγράψει το αμοιβαίο κεφάλαιο ή η αντίστοιχη επενδυτική στρατηγική τα τελευταία 10 έτη.
• Η Προϊοντική Ενημέρωση (Fact Sheet) παρουσιάζει το χαρτοφυλάκιο, την πορεία και την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου (LF) Target Maturity Bond Fund. Επιπλέον, περιλαμβάνει σχόλιο για τις εκάστοτε συνθήκες της αγοράς.
• Το Ενημερωτικό Δελτίο περιέχει γενικές πληροφορίες για το αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) (δομή, επενδυτικός σκοπός, μερίδια, δίκαιο, φορολογικό καθεστώς).
• Ο Κανονισμός Λειτουργίας περιλαμβάνει γενικές πληροφορίες για την εταιρεία διαχείρισης, τη δομή του αμοιβαίου κεφαλαίου, την έκδοση και εξαγορά των μεριδίων και τον θεματοφύλακα και τον φορέα πληρωμών του αμοιβαίου κεφαλαίου (LF).
• Στην Ετήσια Έκθεση θα βρείτε τη δραστηριότητα του αμοιβαίου κεφαλαίου (LF), τις ετήσιες οικονομικές καταστάσεις και το πιστοποιητικό του ορκωτού ελεγκτή.

Για να δείτε τη δομή και τη λειτουργία του, επισκεφτείτε τη σελίδα για τα αμοιβαία κεφάλαια (LF).

Ανάλογα με τη συναλλαγή που σας ενδιαφέρει, μπορείτε μέσα από το e-Banking σας, εύκολα και με ασφάλεια να:

• Αγοράζετε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων.
• Εξαγοράζετε μερίδια από το χαρτοφυλάκιό σας.

Δείτε αναλυτικά πώς κάνετε συναλλαγές online σε αμοιβαία κεφάλαια.

Εναλλακτικά, παρακολουθείτε την επένδυσή σας μέσα από την τακτική ενημέρωση που λαμβάνετε ταχυδρομικά με την αποτίμηση του χαρτοφυλακίου σας.

Επιπλέον, στη μηνιαία Προϊοντική Ενημέρωση μπορείτε να βρείτε όλες τις πληροφορίες του αμοιβαίου κεφαλαίου: σύνθεση, πορεία και τιμολογιακή πολιτική.

Ναι. Εάν έχετε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στην Eurobank, μπορείτε να κάνετε συναλλαγές online σε αμοιβαία κεφάλαια μέσα από το e-Banking σας, εύκολα και με ασφάλεια.

Ανάλογα με τη συναλλαγή που σας ενδιαφέρει, μπορείτε να:

• Αγοράζετε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων.
• Εξαγοράζετε μερίδια από το χαρτοφυλάκιό σας.

Εάν δεν έχετε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στην Eurobank, ελάτε σε ένα κατάστημά μας για να ανοίξετε.

Δείτε αναλυτικά πώς κάνετε συναλλαγές online σε αμοιβαία κεφάλαια.

Επιβαρύνεστε με τις προμήθειες διάθεσης και εξαγοράς, ανάλογα με το είδος αμοιβαίου κεφαλαίου, το κεφάλαιο που επενδύετε και το χρονικό διάστημα που διατηρείτε την επένδυσή σας.