GF Target Maturity V Ομολογιακό

Το αμοιβαίο κεφάλαιο GF Target Maturity V Ομολογιακό απευθύνεται σε επενδυτές που επιδιώκουν τακτικό εισόδημα, καθώς υπάρχει η δυνατότητα ετήσιας διανομής μερίσματος (σειρά μεριδίων Eurobank DIS), αφού συνεκτιμηθούν οι εκάστοτε συνθήκες της αγοράς και η τρέχουσα απόδοση του ενεργητικού του. Για τον πρώτο χρόνο επιδιώκει τη διανομή μερίσματος έως 3%. Έχει προκαθορισμένο χρονικό ορίζοντα 3 ετών και λήγει το αργότερο έως 31.10.2026. Η περίοδος συμμετοχής στο αμοιβαίο κεφάλαιο έληξε στις 13.10.2023.

Πώς επενδύετε τα χρήματά σας

Το GF Target Maturity V Ομολογιακό προσφέρει υψηλή διασπορά σε κρατικά και εταιρικά ομόλογα, σε Ευρώπη και Ελλάδα.

Διάρθρωση χαρτοφυλακίου

Το αμοιβαίο κεφάλαιο GF Target Maturity V Ομολογιακό επενδύει σε τίτλους σταθερού εισοδήματος, όπως εταιρικά και κρατικά ομόλογα στην Ελλάδα και την Ευρώπη.

Μπορεί να επενδύει πάνω από 35% των κεφαλαίων του σε κρατικά ομόλογα της Ελλάδας, της Ιταλίας, της Γαλλίας και της Κύπρου. Για να περιορίζει τις επιπτώσεις από τη μεταβλητότητα των αγορών, μπορεί να επενδύει σε καταθέσεις και παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα.

3ετής επενδυτική στρατηγική και λήξη

Το GF Target Maturity V Ομολογιακό ακολουθεί επενδυτική στρατηγική με προκαθορισμένο χρονικό ορίζοντα 3 ετών, και θα ρευστοποιηθεί πλήρως έως 31.10.2026. Επενδύει σε ομόλογα που έχουν υπολειπόμενη χρονική διάρκεια από 2 έως 4 χρόνια κατά την έναρξή του.

Σκοπός είναι να διακρατήσει τα ομόλογα μέχρι τη λήξη τους (buy and hold), έτσι ώστε να διασφαλίσει το κεφάλαιο μέσα από την αποπληρωμή των ομολόγων στη λήξη τους.

Διανομή μερίσματος

Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τη δυνατότητα να διανέμει μέρισμα σε τακτική βάση, σύμφωνα με το άρθρο 13 του Κανονισμού του.

Για τον πρώτο χρόνο, το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να διανείμει μέρισμα έως 3%.

Διασπορά επενδύσεων

Η πορεία των αμοιβαίων κεφαλαίων επηρεάζεται από τη μεταβλητότητα των αγορών και γι’ αυτό δεν έχουν εγγυημένη απόδοση.

Η Eurobank Asset Management ΑΕΔΑΚ διαχειρίζεται ενεργά το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Επιλέγει επενδύσεις με γνώμονα τη μέγιστη διαφοροποίηση και διασπορά τους.

Οι πολλές διαφορετικές τοποθετήσεις εξομαλύνουν τις διακυμάνσεις στις τιμές του αμοιβαίου κεφαλαίου, με σκοπό την εξομάλυνση της συνολικής πορείας του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δεν επιτρέπεται να επενδύει σε μετοχές.

Ενημερωτικό υλικό

Το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών (PRIIPS KID) περιγράφει τα βασικά χαρακτηριστικά του αμοιβαίου κεφαλαίου GF Target Maturity V Ομολογιακό, ώστε να κατανοήσετε τη φύση και τους κινδύνους της συγκεκριμένης επένδυσης.
Τα Μηνιαία Σενάρια Επιδόσεων περιέχουν πληροφορίες σχετικά με τους υπολογισμούς προηγούμενων σεναρίων επιδόσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Για τη δημιουργία αυτών των σεναρίων, έχει γίνει εκτίμηση του μέγιστου πιθανού συνολικού κόστους σε περιπτώσεις με διαφορετικές συνθήκες αγοράς. Η εκτίμηση αυτή υπολογίζεται με βάση τις αποδόσεις που έχει καταγράψει το αμοιβαίο κεφάλαιο τα τελευταία 10 έτη.
Η Προϊοντική Ενημέρωση, η Μέση Ποσοστιαία Σύνθεση Ενεργητικού και ο Πίνακας Επενδύσεων παρουσιάζουν το χαρτοφυλάκιο, την απόδοση και την αποτίμηση του αμοιβαίου κεφαλαίου GF Target Maturity V Ομολογιακό.
Ο Κανονισμός αποτυπώνει τη δομή και τον τρόπο λειτουργίας του αμοιβαίου κεφαλαίου GF Target Maturity V Ομολογιακό.
Το Ενημερωτικό Δελτίο περιέχει τις βασικές πληροφορίες του αμοιβαίου κεφαλαίου (δομή, επενδυτικός σκοπός, μερίδια, δίκαιο, φορολογικό καθεστώς).
Η Εξαμηνιαία και η Ετήσια Έκθεση περιλαμβάνουν τη δραστηριότητα του αμοιβαίου κεφαλαίου, τις ετήσιες οικονομικές καταστάσεις και το πιστοποιητικό του ορκωτού ελεγκτή.

Πώς διαχειρίζεστε την επένδυσή σας

Διαχειριστείτε την επένδυσή σας μέσα από το e-Banking σας ή ελάτε σε ένα κατάστημά μας.

Εξαγορά μεριδίων

Μπορείτε να εξαγοράσετε τα μερίδιά σας οποιαδήποτε εργάσιμη ημέρα. Εισπράττετε το ποσό της εξαγοράς σε 3 εργάσιμες ημέρες.

Ενημερωθείτε για τις προμήθειες και τις ημέρες εξαγοράς που ισχύουν για το αμοιβαίο κεφάλαιο GF Target Maturity V Ομολογιακό.

Πώς παρακολουθείτε το κεφάλαιό σας

Με συνεχή πρόσβαση στους Πίνακες Επενδύσεων και το Ημερήσιο Δελτίο Τιμών του αμοιβαίου κεφαλαίου, ενημερώνεστε με πλήρη διαφάνεια.

Ημερήσιο Δελτίο Τιμών

Μπορείτε να ενημερώνεστε καθημερινά για τις τιμές του αμοιβαίου κεφαλαίου GF Target Maturity V Ομολογιακό από το Ημερήσιο Δελτίο Τιμών και στο e-Banking σας.

Μηνιαία ενημέρωση

Στη μηνιαία Προϊοντική Ενημέρωση βρίσκετε όλες τις πληροφορίες του αμοιβαίου κεφαλαίου: σύνθεση, πορεία και τιμολογιακή πολιτική.

Μας ρωτούν συχνά για το αμοιβαίο κεφάλαιο GF Target Maturity V Ομολογιακό

Online μπορώ να διαχειρίζομαι τα αμοιβαία κεφάλαιά μου;

Ναι, αρκεί να έχετε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στην Eurobank.

Μέσα από το e-Banking σας, κάνετε online συναλλαγές σε αμοιβαία κεφάλαια, εύκολα και με ασφάλεια:

Εξαγοράζετε μερίδια από το χαρτοφυλάκιό σας.

Εάν δεν έχετε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στην Eurobank, ελάτε σε ένα κατάστημά μας για να ανοίξετε.

Δείτε αναλυτικά πώς κάνετε online συναλλαγές σε αμοιβαία κεφάλαια.

Επιβαρύνομαι με προμήθειες αν επενδύσω σε αμοιβαία κεφάλαια;

Ναι. Επιβαρύνεστε με προμήθειες συμμετοχής και εξαγοράς, ανάλογα με το είδος αμοιβαίου κεφαλαίου και το χρονικό διάστημα που διατηρείτε την επένδυσή σας.

Επηρεάζεται η επένδυσή μου από τις εξελίξεις στην Ελλάδα;

Ναι. Το GF Target Maturity V Ομολογιακό επενδύει και στην Ελλάδα, επομένως επηρεάζεται από τις εξελίξεις στη χώρα.

Επιπλέον, καθώς έχει συσταθεί στην Ελλάδα και διέπεται από το ελληνικό δίκαιο, επηρεάζεται και από το σχετικό κανονιστικό πλαίσιο της χώρας.

Θα φορολογηθώ για την απόδοση της επένδυσής μου;

Όχι. Σύμφωνα με το υφιστάμενο φορολογικό πλαίσιο, δεν φορολογείστε για την υπεραξία που εισπράττετε όταν εξαγοράζετε τα μερίδιά σας.

Όμως το αμοιβαίο κεφάλαιο φορολογείται σε 6μηναία βάση, σύμφωνα με το ενεργητικό του και την κατηγορία των επενδύσεών του.

Ενημερωθείτε αναλυτικά για τον τρόπο φορολόγησης των αμοιβαίων κεφαλαίων. Για να βεβαιωθείτε για το τι ισχύει στη δική σας περίπτωση, συμβουλευτείτε τον φοροτεχνικό σας σύμβουλο.